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Les crypto-monnaies, bien que prometteuses avec la révolution de la technologie blockchain, sont devenues un terrain de chasse fertile pour les escroqueries et les fraudes. L’inculpation de l’Allemand Horst Jicha, accusé d'avoir orchestré une fraude de plus de 150 millions de dollars à travers un système de marketing multiniveau (MLM), vient tirer une fois de plus la sonnette d’alarme dans l’écosystème. Car au-delà des punitions et des sanctions, nombreux sont les investisseurs qui ne rentreront plus en possessions de leurs capitaux. Cet article explorera cette affaire, en mettant en lumière les tactiques utilisées pour appâter bon nombre d’investisseurs grâce aux crypto-actifs.

Horst Jicha et l'affaire USI Tech

L'homme d'affaires allemand Horst Jicha, fondateur d'USI Tech, a été accusé d'avoir orchestré une fraude monumentale qui a fait perdre aux investisseurs plus de 150 millions de dollars. Ce scandale cryptographique, l'un des plus audacieux de l'histoire récente, a impliqué Jicha dans l'exploitation de sa société en tant que plateforme de minage et d'échange de crypto-monnaies trompeusement attrayante, destinée à l'investisseur de détail moyen.

Une ruse sur mesure

Le cœur de l'affaire réside dans l'utilisation d'un système de marketing multiniveau (MLM) par USI Tech. Ce modèle, bien que légitime dans certains cas, est souvent exploité pour dissimuler des schémas de Ponzi. Les procureurs ont accusé Jicha et ses deux complices anonymes, qui étaient également des cadres supérieurs d'USI Tech, d'avoir utilisé un MLM pour piéger des investisseurs sans méfiance. La société a fait de grandes promesses, affirmant sur son site web, ses canaux de médias sociaux et lors d'événements en personne que les investisseurs pouvaient bénéficier d'un rendement allant jusqu'à 140 % sur leurs investissements en cryptos.

Le stratagème a été lancé au printemps 2017 lors d'un événement en direct à Valley Forge, en Pennsylvanie, où il a été faussement déclaré que USI Tech avait la bénédiction d'un avocat de premier plan de la SEC.

Le site est en maintenance : On connait tous la chanson

Lorsque l'examen réglementaire a commencé à s'intensifier en 2018, Jicha a pris la décision abrupte de mettre fin aux activités américaines d'USI Tech, gelant ainsi les fonds des investisseurs. On estime qu'environ 150 millions de dollars d'argent des investisseurs ont ensuite été redirigés vers des comptes sous le contrôle de Jicha. Sa longue tromperie a pris fin brutalement lorsqu'il a été arrêté alors qu'il entrait aux États-Unis pour des vacances à Miami.

Et un jour pour l’arnaqueur…

Traduit devant le tribunal fédéral de Brooklyn (New-York), Jicha doit répondre d'une série de chefs d'accusation, notamment de fraude sur les valeurs mobilières et de complot en vue de commettre une fraude sur les valeurs mobilières, de fraude électronique et de blanchiment d'argent. S'il est reconnu coupable, il risque jusqu'à 20 ans de prison. Face à ces graves allégations, ses avocats ont fait part de leur intention d'organiser une défense vigoureuse, suggérant que les véritables "mauvais acteurs" seraient révélés (Nous sommes aux US, et les droits Miranda autorisent à avoir un avocat).

Dans un MLM, l’arnaqueur promet souvent des rendements élevés et rapides aux investisseurs, créant ainsi un « FOMO » massif. Les nouveaux investisseurs sont incités à recruter d'autres participants (coucou spécial aux tops leaders et aux gros parrains), formant ainsi une structure pyramidale. Les gains promis proviennent principalement des nouveaux investissements plutôt que de réelles activités économiques ou de profits générés par l'entreprise.

La crypto, c’est un jeu dangereux

L'évolution de cette affaire nous rappelle brutalement les pièges et les dangers potentiels qui se cachent dans le monde fréquemment « obscur » des investissements en crypto-monnaies et en ligne généralement. Les investisseurs du monde entier suivront sans aucun doute de près l'évolution de ce drame juridique aux enjeux considérables, espérant que justice sera rendue (même s’il faut investir uniquement ce que l’on est prêt à perdre) et qu'ils trouveront peut-être un peu de réconfort à la suite de ce scandale qui a ébranlé leur confiance dans la crypto-sphère.

Les autorités régulatrices doivent également renforcer leur surveillance pour détecter et prévenir de tels schémas frauduleux. On pense certainement à SEC qui s'est fait pirater son compte sur X. La nature décentralisée des crypto-monnaies rend souvent plus difficile la régulation, mais elle souligne aussi l'importance de l'éducation des investisseurs pour se protéger contre les fraudes et bien manger vivant.